月次積立投資で資産形成し、投資家の立場から社会貢献を目指しています

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セゾンバンガードGBFのコストが下がったようです

 セゾン投信が投資信託運用を開始して丁度3年が経過している。
 果たして3周年記念というべきだろうか、セゾンバンガードグローバルバランスファンドの実質的な信託報酬改定のお知らせが飛び込んできた。

 改定後に実施的に負担する信託報酬率は、年0.74±0.03%
と、改定前(年0.77±0.02%)と比べると、年0.02%~0.04%の低減となった模様だ。
 セゾン投信によるとファンド純資産残高の拡大に伴い、投資対象のバンガードファンドの運用管理費が低減したことを反映したものとのことです。

 数字で見ると、わずかな差ともいえますが、
セゾンバンガードグローバルバランスファンドへの毎月数億円規模に及ぶ定期積立入金の積み重なりも、ファンド運用コスト引き下げへ貢献していることが実感できるニュースですね。

 ファンド残高が積み上がりに伴い、もう一つのバンガードファンドコストともいえる、ファンド買付け時に負担するファンド財産維持手数料の影響も相対的に少なくなっていくため、資産運用コストが低減する流れは、徐々にそして着実に続いていくことでしょう。

 乗換え不要で、末永く続けることができる「インデックス投資」ファンドとして、セゾンバンガードグローバルバランスファンドに今後も、期待したいものです。




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まだら模様の投資生活ポートフォリオ(2010年2月)

 仕事面で色々忙しく、今月はかなり遅くなってしまいました。
まだら模様の投資生活ポートフォリオ(2010年2月)
 前月比騰落率は1月に引き続き、プラスマイナス0%となりました。異様な安定感を覚えています。
 
 今月も個別投資銘柄として、コモンズ30ファンド投資銘柄群から新たに「小松製作所、テルモ」等を追加して、投資銘柄数は二桁に到達しました。コモンズ30ファンド構成銘柄のおよそ3分の1を占める擬似コピーファンドがまだら模様の投資生活ポートフォリオ内に出来上がっています。
 
 今後は、コモンズ30ファンド銘柄からの組入拡充は一旦けりをつけ、大幅に値下がりした銘柄(20%以上を一つの目安としています)が生じた場合には、追加投資を行う方向です。(資金があればですが・・)

 さて、直販投信ファンドについては、鎌倉投信の「結い2101」も積立開始します!!
 これまでの直販アクティブファンドとは、投資対象として未公開株も投資ユニバースに含むこと、人の生活基盤の持続可能性(サスティナビリティ)に焦点を当てた投資という点で、投資家(投資者)としてワクワクしています。

 先日、鎌倉投信本社に伺い、投資哲学や運用の基本方針を聞いてきましたので、またの機会にご紹介いたします。

 あまはら個人的には、各種直販投信ファンドへ毎月の積立購入金額が膨張し、いつの日か個別投資銘柄を売却して積立充当というタコ足状態に陥る可能性も既に見えてはいますが、何としても積立投資は継続するつもりです。
 
 より多くの投資家に資本提供者としての投資の心が根付くために・・・
 

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直販ファンドオブファンズ投資信託の騰落率

 直販投信会社の多くが運用を行いっている、他の投資信託を投資対象とするファンドオブファンズ(FoF)は2010年4月に浪花おふくろ投信、かいたく投信、楽知ん投信の3社統合が行われるなど、最近新たな動きも見られます。 
 各ファンドの組み入れ対象ファンドが互いにかぶり個性に乏しいや、いわゆる信託報酬の二重取りが生じているなどの批判も耳にしますが、投資先と一体となった「投資」を支援する器の一つとして、今後も期待したいですね。

 果たして、各々の直販ファンドオブファンズについて、運用成果にどの程度の差が生じているのでしょうか?
 まず、直近6ヶ月の基準価額騰落率を比較すると・・・
直販FOF基準価額推移(2010年2月)(直近6ヶ月) ありがとうファンドが常に最下位層を漂っているのに対し、セゾン資産形成の達人ファンド、ユニオンファンドが上位にランクしています。設定時期が近接している4ファンド(浪花おふくろファンド、かいたくファンド、らくちんファンド、楽天株式ファンド)は騰落率も似通っており、運用結果にはファンドの個性を出せていません。

 さて、直近3ヶ月で比較するとどうなるでしょうか?
[直販ファンドオブファンズ投資信託の騰落率]の続きを読む
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